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提供人頭帳戶詐欺？小心成為詐欺幫助犯！ - 法律010

詐欺罪雷皓明律師・2020-08-26

有沒有看過需要提供人頭帳戶的工作呢？雖然說是會計收帳但都是網路聯絡，沒有見過公司的人？線上輕鬆打工，老闆卻請你「提供帳號，代他收錢」再轉帳？小心了，過不了多久，你可能就要接到警察局的通知，告訴你接受「詐欺幫助犯」的調查了！讓法律010透過3個詐欺幫助犯案例解析，提供人頭帳戶詐欺內幕，以及如何避免成為詐欺幫助犯？

一、什麼是詐欺幫助犯？
二、想要避免成為詐欺幫助犯，你應該怎麼做？
三、詐欺幫助犯案例一：會計收帳
四、詐欺幫助犯案例二：網拍小幫手
五、詐欺幫助犯案例三：付錯錢

一、什麼是詐欺幫助犯？

只要幫助犯罪行為的進行，就算你沒有進行同謀、參與詐欺行動，你也有可能成立「幫助犯」而一同受罰。

詐騙集團透過詐欺的方式騙取他人財產，你雖然沒有參與詐欺的過程，但事後的轉帳、提領，都是協助詐騙集團實現犯罪所得的行為，構成詐欺的幫助行為。

二、想要避免成為詐欺幫助犯，你應該怎麼做？

(一) 避免成為詐欺幫助犯(1)：不要提供自己帳戶來幫忙轉帳

用自己的帳戶來移轉詐欺所得，檢警就會認定你跟詐欺集團有關連，而且帳戶比起現金容易鎖定，你被通報以後就可能被凍結帳戶。

想要避免成為詐欺幫助犯，就不要在工作中使用自己的帳戶來幫公司進行轉帳，或是根本就不要牽涉帳款的收付。

(二) 避免成為詐欺幫助犯(2)：保留紀錄，證明自己沒有幫助犯意

很多被調查的人都會抗辯說：「我不知情、我沒有要幫助詐欺的意思！」

但是，法律上在判斷有沒有犯罪意思的時候，不見得要嫌疑人「明知、故意」自己在犯罪，依照刑法第13條，只要你「知道有可能發生也不在意」，也算是一種「間接故意」。

如果你不小心提供帳戶、被當作詐欺幫助犯調查了，你一定要提出先前所有的對話紀錄、轉帳紀錄，來告訴調查單位你並不知道自己的工作單位涉嫌洗錢、詐欺，而想要做到這件事，你就必須在平時紀錄！

(三) 避免成為詐欺幫助犯(3)：不要接受來路不明的工作

最直接的避免方式，就是不要應徵、承接來路不明的工作。

三、詐欺幫助犯案例一：會計收帳

A在臉書上看到某個徵才訊息，宣稱是要替公司的會計部門做雜務兼「收帳」。訊息裡面開的薪水不低，又說不必每天坐辦公室，A馬上就投了履歷透過網路與雇主聯繫，順利地應徵上了。

從開始雇用那天起，A從來都沒有去過公司，但仗著薪水高、網路也聯絡的到，A也就不想多問。由於公司說帳戶不能隨便提供給員工，就要A暫時提供自己的帳戶幫忙公司做收帳、轉帳，錢先匯到他戶頭，他再領出來轉交給公司會計。

A每天在家等公司電話，電話來了就領錢轉交，輕鬆錢賺得快活，沒想到某一天他收到銀行通知說他的帳戶有問題，即將凍結帳戶，A開始緊張，馬上打給公司詢問發生什麼事，公司只說會幫忙處理，就再也連絡不上了。後來A的帳戶被凍結了，連第一個月的薪資都沒有入帳，最後還收到檢察官的傳喚，告訴他即將以「詐欺幫助犯」的罪名起訴。

四、詐欺幫助犯案例二：網拍小幫手

B透過網路找到一個網拍小幫手的兼差工作，工作內容是幫雇主出貨、聯繫買家，領的錢不多，但事情也不多，B閒來無事就去應徵。

某一次買家聯繫後要下單，雇主說自己人在外頭不方便收錢，請B先把錢收到自己的帳戶再轉交給雇主，B雖然不情願，但想說也僅此一次就照做了。

隔天，B怎麼樣都連絡不到雇主，去提款時發現自己的帳戶被凍結了，才趕緊去報案，好在B做了筆錄以後，檢察官也沒有起訴他。

五、詐欺幫助犯案例三：付錯錢

C在網路拍賣平台販售衣服，經營的有聲有色，某一天有個買家下了大筆訂單，C開心地接單並且準備出貨。隔天買家傳訊息告訴C，在匯款的時候不小心按錯數字，本來1萬的金額匯成10萬，請C再退錢給他。C想說這筆金額也不算小，雖然麻煩但也就認了，就照著C說的方式退款給他，沒想到過了幾天，就接到警察局的電話說他涉嫌洗錢、幫助詐欺，通知C到警局作筆錄。

A、B、C，都被警方懷疑是替「詐騙集團」進行洗錢、轉帳與防止追蹤，因而被認定成「詐欺幫助犯」。

如果您遇到類似A、B、C三則案例的情節，請先冷靜下來，聯絡我們，好好解決。